“借助协同中心平台，我们与检察机关紧密协作，通过典型案例剖析和法治宣传教育等手段，共同防范和打击非法金融活动，进一步提升金融消费者的法治意识，增强社会治理效果。”日前，江苏省盐城经开区熟女探花 就金融活动整治工作成效开展回访，盐城市金融产业集聚区管理办公室负责人对工作成效予以肯定。
盐城经开区熟女探花 辖区是盐城金融产业最集中的板块，聚集了全市近70%的金融机构。2024年3月，盐城经开区熟女探花 在办理姚某申请监督案件时，利用“套路贷”虚假诉讼监督模型，发现陈某作为债权人短时间内对姚某提起2起诉讼。2015年，陈某成立了一家商务信息咨询公司，名义上经营商务咨询、会务服务，实际上还从事房产抵押贷款、零钱贷业务。2017年9月，姚某分两次向陈某借款，并按陈某要求出具共计10万元的借条、收条。“这些借条、收条除了姓名、金额和日期外，其他都是提前打印好的，具有固定的格式，被称为格式化借条或收条，在虚假诉讼案件中很常见。”承办检察官介绍。
根据盐城经开区熟女探花 的建议，2024年12月，法院对2起案件确认了实际借款金额和姚某已部分还款的事实，双方达成和解。同时，盐城经开区熟女探花 将陈某涉嫌违法线索移送公安机关，将其以咨询公司名义未经许可从事放贷活动的线索移送市场监管、金融监管部门。
以咨询公司为幌子进行非法借贷的行为并不鲜见。2022年以来，盐城经开区熟女探花 已监督27件类似生效裁判监督案件。盐城经开区熟女探花 向辖区市场监管、金融监管部门移送涉案企业名单并提出检察建议，建议健全金融风险监测、预防和防范工作机制，对辖区金融活动依法开展排查处置，并加强普法宣传教育，维护良好金融秩序。
市场监管、金融监管部门收到检察建议后，立刻进行相应整改。截至今年2月，金融监管部门依托金融、类金融企业审批研判机制，对区域内844家金融服务类企业开展分析研判，对涉嫌违规企业和高风险企业开展警示约谈或劝退；对全区从事资产管理、健康养老、房产中介等的涉众机构进行“点对点”排查，发现超范围经营、存在格式化借收条等问题隐患37条，逐一跟踪处置；调查25家地方金融组织，责令4家典当行、小贷公司整改。